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【爱评论狼巢3】邓智毅:做中国金融体系的“清道夫”
发布日期:2019-07-28

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  央广网北京6月17日消息 据中央广播电视总台经济之声《央广财经评论》报道,《爱评论:新时代百人对话录》本期推出:经济之声首席评论员陈爱海对话中国东方资产管理股份有限公司总裁邓智毅。

  中国东方资产管理股份有限公司总裁邓智毅(央广网发 中国东方供图)

  邓智毅,中国东方资产管理股份有限公司总裁,中国财富管理50人论坛成员。历任湖北、山西银监局局长,中国银监会消费者保护局局长等职。曾在央行资金管理司、计划资金司、货币政策司等部门工作多年。

  经济之声首席评论员陈爱海对话中国东方总裁邓智毅(右)

  “好银行”和“坏银行”

  陈爱海:中国东方资产管理股份有限公司前身是1999年成立的中国东方资产管理公司,是当时的四大国有资产管理公司之一。东方、信达、华融、长城四大国有资产管理公司,当时是在什么样的背景下出现的?

  邓智毅:1997年亚洲金融危机,导致亚洲金融体系波动。原因是亚洲的发展中国家包括“亚洲四小龙”,它们借助国际市场快速发展,但终究处于产业链下游。一旦哪个国家资本管理上有破绽或漏洞,国际游资就会进行攻击。在这样的背景之下,国际游资快速大进大出,对东南亚一些国家造成了毁灭性的打击。

  当时,我们国家大陆地区实行严格的资本管制,国际游资无法大进大出,但是香港完全开放,所以游资盯住香港的汇率制度,也进行攻击。虽然最后在中央的大力支持下,香港终于稳住了汇率,取得了胜利,但是这个事情给我们一个很大的警示,如果金融体系出问题,最后对整个经济体都很可能是毁灭性的打击。

  尽管我们资本项下没有完全开放,游资不大可能对我们进行短期攻击,但事不同理同,产业基础薄弱,金融稳定性不足,如果稍有不慎,就可能酿成大祸。因为我们长期实行计划体制,尤其是国有企业体制机制的僵化与日益开放的市场环境,形成了很大的不匹配。很多的国有企业实际上处于非常低效或者无效的状态,但是他们说银行也是国有的,你还得不停地给我发贷款,过年有所谓的“饺子贷款”,还有所谓的保稳定贷款。各种各样的理由,企业层面的问题,由此就传导到了银行层面,银行的不良资产率有25%这么一个量级,非常高,所以当时世界银行、IMF等国际机构就判定中国的国有独资商业银行“在技术上已经破产”,因为资不抵债。如果不进行重大改革,前车之鉴就在旁边。所以中央下大决心,在1999年,对应着工、农、中、建这四大国有独资商业银行,工商银行对华融资产、农业银行对长城资产、建设银行对信达资产、中国银行对东方资产,就成立了四家国有资产管理公司。

  当初在国际上也有这种做法,流行“好银行”和“坏银行”的处置策略,就是当一个银行机构积累了太多的不良资产,难以自我平衡、自我周转的时候,要把“好银行”和“坏银行”分开来。让“好银行”轻装上阵,把资产负债表做健康了;那么“坏银行”不是说它干了什么坏事,只是把不良资产让专业的人、专业的机构,去做专业的事,他们专门来清收管理,然后保全资产。表面上看,好像四大资产管理公司成了垃圾桶,平博体育,实际上就是用专业的人做专业的事,从事后看,效果也是很好的。如果没有1999年那么大的动作,我们现在也不可能有工农中建等“宇宙行”。

  陈爱海:四大资产管理公司在重要的历史关头,发挥了重要的历史作用。

  邓智毅:是的。现在我们有金融的体量、金融的稳定和金融的质量,应该说四家资产管理公司功不可没。

  见证“工农中建”的前世今生

  陈爱海:1999年到现在是20年,四大国有资产管理公司的成立,以及它们后来发挥的作用,在整个新中国的经济史上也是非常重要的事件。

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